お客様本位の業務運営方針

私達　AIコンサルタント株式会社は、「お客様に最適な金融商品をわかりやすく。」を企業理念として、２００６年４月に創業し、生命保険・損害保険を中心に、住宅ローンや投資信託などの金融商品を扱う総合金融代理店として、お客様のライフステージに応じた最適な金融商品をワンストップでご提案してまいりました。
また、私達は、お客様のご意向に沿った最適な金融商品をお客様にわかりやすくご提案するため、お客様本位の経営・コンプライアンス遵守・社員の品質向上にも取り組んでまいりました。
この度、この取り組みをさらに強化するために、「ホスピタリティ宣言」（お客様本位の業務運営方針）を以下の通り公表いたします。

1. お客様へのご意向に沿った商品提案

・私達は、お客様のご意向・ニーズを丁寧にお伺いし、お客様の立場に立ち、お客様が望まれる最適な商品を「高い職業意識」を持ってご提案してまいります。
2. お客様が適切に商品をご選択していただくための情報提供

・私達は、時代とともに変化するお客様のニーズを的確に捉え、商品内容・商品特性・周辺情報・重要な情報をより判りやすくご案内し、お客様が適切に商品をご選択いただける環境を作ってまいります。
・私達は、「高い倫理観」を持って、ご提案する商品がお客様にとって利益になる情報ばかりではなく、不利益になる情報も包み隠さずご案内してまいります。
3. お客様本位の業務運営の実効性を高める取組

・私達は、お客様から頂いた不満足の表明を「苦情（お客様の声）」と定義し、ご不満の声・ご意見を真摯に受け止め、その内容を的確に把握して、社内で再発防止・業務品質の向上につなげるため共有し、お客様により良いサービスをご提供してまいります。
4. 利益相反の適切な対応

・私達は、独立した代理店であり、資本関係を持った販売会社等からの影響を受けることもなく、お客様のご意向に沿った商品を適切に販売しており、これからも、お客様の利益が不当に害される事がないようにしてまいります。
5. お客様本位の業務運営に資する社内研修（社員教育）の実施

・私達は、生命保険商品、損害保険商品、住宅ローン、投資信託とその周辺を含めた周辺知識を提供し続けるために、毎月定期的に各保険会社の社員等を講師とし、社内研修を実施し、高度な専門性を身につけてまいります。
・社内研修時には、コンプライアンスに関する情報についても共有し、コンプライアンス遵守にも取り組み、「高い職業意識・倫理観」の醸成に結びつけてまいります。
6. お客様本位の業務運営の実践と定着

・私達は、「お客様本位の業務運営」に基き、社員一人ひとりが「高い職業意識・倫理観」を持ってお客様に接してまいります。また、社内研修時には「高い職業意識・倫理観」を醸成し、「お客様本位の業務運営」の定着を図ってまいります。

お客様本位の業務運営に向けた具体的な取り組み

「お客様本位の業務運営に関する方針」を具現化し、より多くのお客様の想いにお応えし、いち早く安心を確実にお届けするため、私達は以下3項目につき、評価指標を定めております。
これらの指標については、一定期間毎にその進捗状況をチェックし、業務改善とお客様満足度の向上に努めてまいります。

1. 生保・損保共通　ペーパーレス契約率：９０．０％以上

・お客様に一秒でも早く「安心＝保険証券」をお届けするため、またお客様の利便性の向上とご契約時の不備の発生リスクを軽減することを目的として、ペーパーレス手続きを積極的に推進するべく、本指標を定めます。
2. ３７カ月継続率：９０．０％以上

・時にはお客様と一生涯のお付き合いになる生命保険。
人生１００年時代と言われて久しい今日において、万一危急の時にお客様のお役に立てる生命保険は長きに亘ってご継続いただくことが大事だと考えます。お客様にご契約をご継続いただくために、従業員一同が高品質なアフターフォローをご提供できているか否かを反映する指標として、本指標を定めます。
3. FP資格保有率：100％

・高度なコンサルティングを提供するために「ファイナンシャル・プランニング技能士」の資格取得を推進致します。お客様の想いにお応えするため、幅広い金融知識を習得した従業員の育成に努めます。